|
|
Виды кредитных операций:
-
Овердрафт;
-
Кредит (Кредитная линия) под залог недвижимости;
-
Кредит (Кредитная линия) под залог депозита;
-
Кредитная линия (возобновляемая, невозобновляемая) на пополнение оборотных средств;
-
Кредит на приобретение новых транспортных средств.
Документарные операции:
-
Гарантия туроператору / турагенту;
-
Гарантия платежа;
-
Гарантия возврата авансового платежа;
-
Тендерная гарантия (гарантия предложения);
-
Гарантия выполнения договора.
Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки *
Общество с ограниченной ответственностью / полное товарищество,
-
Заявка на получение кредита (установленного образца).
-
Бизнес - план, технико-экономическое обоснование (установленного образца).
-
Копия карточки с образцами подписей и оттиском печати.
-
Устав Общества.
-
Учредительный договор (если есть).
-
В случае если учредителем Общества является юридическое лицо, то необходимо предоставить учредительные документы юридического лица и документы, которые уполномочивают физическое лицо представлять его интересы, участвовать с правом голоса на общем собрании Общества.
-
Свидетельство о государственной регистрации Общества.
-
Справка из управления Министерства статистики Украины о внесении Общества в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины.
-
Справка из ГНИ о взятии Общества на учет по форме 4-ОПП.
-
Справка о регистрации Общества в Пенсионном фонде.
-
Справка о регистрации Общества в фонде социального страхования от несчастных случаев.
-
Свидетельство ГНИ о регистрации Общества плательщиком НДС и / или единого налога.
-
Разрешения, лицензии, патенты и другие разрешительные документы органов местной государственной власти, необходимые для осуществления Обществом своей хозяйственной (предпринимательской) деятельности.
-
Справка из ГНИ по состоянию на дату подачи документов, а также на дату заключения договора залога, что свидетельствует о своевременной уплате Обществом сумм налоговых обязательств и о отсутствии налогового залога на имущество предприятия.
-
Справки из банков, в которых обслуживается Общество, о наличии / отсутствии задолженности по кредитам и процентам за пользование кредитом по состоянию на дату, максимально приближенную к дате документального оформления кредитной операции.
-
Решения компетентных органов Общества об избрании директора и главного бухгалтера Общества.
-
Копии паспортов директора и главного бухгалтера Общества, а также справок ГНИ о присвоении им идентификационных номеров налогоплательщиков (карт физических лиц - налогоплательщиков).
-
Протокол высшего органа Общества о принятии решения:
-
о необходимости получить кредит в Банке (с указанием суммы, срока, процентной ставки);
-
о передаче в залог имущества / имущественных прав в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредиту (с указанием конкретного перечня имущества и его местонахождение);
-
о предоставлении полномочий должностного лица Общества полномочиями на подписание всех документов, связанных с получением кредита:кредитного договора, договора залога (ипотеки), поручительства (гарантии) и т.п.
Если от имени Общества подписывать кредитный договор, договор залога (ипотеки) будет лицо, не являющееся руководителем исполнительного органа, то дополнительно необходимо предоставить на нее поручение.
-
Вместе с пакетом учредительных документов для оценки производственно-финансовой деятельности предприятия, изучение источников погашения и объектов залогового имущества необходимо предоставить:
-
Баланс (форма № 1) за 4 последние отчетные даты, заверенные печатью предприятия;
-
Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за 4 последние отчетные даты, заверенные печатью предприятия
-
Расшифровку статей баланса по состоянию на последнюю отчетную дату по статьям:
-
основные средства;
-
товарно-материальные запасы (товары, готовая продукция, производственные запасы);
-
дебиторская задолженность (наименование дебиторов, причина возникновения, сроки погашения задолженности, суммы задолженности);
-
кредиторская задолженность (наименование кредиторов, причина возникновения, сроки погашения задолженности, суммы задолженности);
-
Копии контрактов, договоров, связанных с операцией, кредитуется, заверенные печатью предприятия.
-
Справка из банка (банков - при наличии нескольких текущих счетов) о среднемесячном обороте средств по текущему счету за последние шесть месяцев, а также о среднедневной остаток средств на текущем счете предприятия за последние шесть месяцев.
-
Пакет документов по обеспечению кредита.
-
При необходимости, заключения экспертов о стоимости объекта залога.
-
В случае, если Залогодателем выступает имущественный поручитель, то необходимо предоставить учредительные и другие регистрационные документы, согласно установленным перечням зависимости от его организационно-правовой формы.
* - Данный перечень является минимально необходимым для рассмотрения кредитной заявки.
Управления активных операций ПАО "Конверсбанк" оставляет за собой право предложить клиенту предоставить дополнительные документы для рассмотрения заявки и принятия решения о кредитовании согласно утвержденной процедуры ПАО "Конверсбанк".
Перечень документов, необходимых для рассмотрения (оформление) отдельных видов залога *
предприятий, находящихся в процессе приватизации, необходимо предоставить разрешение государственного органа, уполномоченного на управление имуществом государственного предприятия, на передачу данного имущества в залог.
|
п / п
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
ПАО "Конверсбанк" при залоге недвижимости
|
|
1.
|
Правоустанавливающие документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на недвижимое имущество (договор купли - продажи, дарения, свидетельство о праве собственности и т.п.). Указанный правоустанавливающий документ должен быть зарегистрирован в БТИ по месту нахождения объекта недвижимости путем выдачи отдельного свидетельства или отметкой БТИ непосредственно на право учредительные документы.
|
|
2.
|
Дополнительно для недвижимого имущества государственных предприятий,
|
|
3.
|
Выписка из Реестра прав собственности на недвижимое имущество, а если соответствующее БТИ не подключены к единому Реестру прав собственности на недвижимое имущество, то - справка-характеристика БТИ (причем на последней должна быть отметка о том, что БТИ не подключены к указанному Реестру).
|
|
4.
|
Техническая документация (технический паспорт) на недвижимое имущество, оформленное на залогодателя.
|
|
5.
|
Документы, подтверждающие законные основания использования Залогодателем земельного участка, на котором расположено недвижимое имущество (государственный акт на право собственности, договор аренды). Подтверждение об уплате платежей за землю.
|
|
6.
|
Выписка (расшифровка) с баланса Залогодателя с указанием балансовой стоимости передаваемого в залог недвижимого имущества и его местонахождению, подписанное руководителем и главным бухгалтером с оттиском основной печати.
|
|
7.
|
Выписка из Государственного реестра регистрации ипотек о том, что имущество, передаваемое в залог, в т.ч. и земля, не находится в залоге по другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
8.
|
В случае передачи права пользования недвижимым имуществом третьим лицам путем аренды (лизинга) необходимо предоставить соответствующие договора с этими лицами.
|
|
9.
|
При залоге имущественного комплекса (жилого дома) предоставляются документы, как при залоге недвижимости, так и по другим объектам залога, в т.ч. по подвижному имуществу. Для залога транспортных средств, ценных бумаг, имущественных прав, товаров в обороте и переработке как составной части, имущественного комплекса необходимо предоставить документы, предусмотренные в соответствующем пункте этого Перечня. При этом дополнительно необходимо предоставить акт последней инвентаризации имущества.
|
|
10.
|
При залоге квартиры (жилого дома) дополнительно необходимы следующие документы:
- Справка из ЖЭКа по форме № 3 о зарегистрированных жителей. При наличии зарегистрированных в квартире (жилом доме) несовершеннолетних детей, а также других категорий лиц, находящихся под опекой у органов опеки и попечительства (опекуна) - разрешение соответствующего органа опеки и попечительства (опекуна) на передачу в залог квартиры.
- При наличии других лиц, проживающих в квартире, не являющихся собственниками (совладельцами) квартиры - документы, подтверждающие право проживания (договор найма, аренды, безвозмездного пользования и др.), а также их письменное обязательство освободить квартиру, в случае обращения взыскания на квартиру.
- Справка из ЖЭКа и других уполномоченных органов о наличии / отсутствии задолженности по квартплате и других жилищно-коммунальным платежам;
- Для залогодателей - физических лиц - нотариально удостоверенное письменное согласие второго из супругов на передачу квартиры банку в залог.
- Технический паспорт на квартиру (копия).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
ПАО "Конверсбанк" при залоге объектов незавершенного строительства
|
|
1.
|
Решение суда, вступившее в законную силу, о признании права собственности на недостроенное имущество под Залогодателем.
|
|
2.
|
Разрешительные документы соответствующих государственных органов, предоставляющих право залогодателя на проведение строительства данного объекта (разрешение настроительство, разрешение на проведение строительных работ и другие).
|
|
3.
|
Генеральный план строительства (проектно-сметная документация на объект строительства), подрядные договоры.
|
|
4.
|
Лицензия на проведение строительных работ подрядной организацией.
|
|
5.
|
Справка БТИ о степени готовности объекта незавершенного строительства, выданная залогодателем.
|
|
6.
|
Документы, подтверждающие законные основания использования Залогодателем земельного участка, на котором расположено недвижимое имущество (свидетельство о праве собственности, договор аренды). Подтверждение об уплате платежей за землю.
|
|
7.
|
Выписка из Государственного Реестра регистрации ипотек о том, что имущество, передаваемое взалог, в т.ч. и земля, не находится в залоге по другим обязательствам.
|
|
8.
|
Другие документы, необходимые застройщику согласно действующему законодательству в зависимости от степени готовности объекта незавершенного строительства (разрешения, согласования, акты (например, акт ввода в эксплуатацию, инвестиционные договоры) и т.п.).
|
|
9.
|
Справку залогодателя об учете на балансе и расшифровка к балансу о капитальных вложениях в незавершенное строительство.
|
|
10.
|
Решение исполнительного комитета местного Совета народных депутатов или соответствующей местной Государственное администрации о согласии на отчуждение объекта незавершенного строительства (для жилых домов).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
ПАО "Конверсбанк" при залоге движимого имущества
|
|
1.
|
Правоустанавливающие документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на движимое имущество (договоры гражданско-правового характера (купли-продажи, поставки, дарения и т.п., с приложениями, изменениями, дополнениями, спецификациями), счет-фактура (инвойс), накладные, платежные документы, грузовые таможенные декларации (если товары приобретались за рубежом, с отметкой таможни о пропуске товара через таможенный контроль), товаротранспортные накладные, акты приема-передачи и т.д.).
|
|
2. **
|
Выписка (расшифровка) счетов баланса Залогодателя по соответствующим статьям (основные средства, товары) с указанием балансовой стоимости передаваемого в залог имущества и его местонахождению, подписанное руководителем и главным бухгалтером с оттиском основной печати.
|
|
3.
|
Выписка из Государственного реестра отягощений движимого имущества о том, что имущество, передаваемое в залог, не находится в залоге по другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
4.
|
При залоге товаров в обороте или переработке дополнительно необходимы следующие документы:
- Складские справки о наличии имущества (товаров) на складе в разрезе наименования, количества, стоимости на дату заключения договора залога, за подписями руководителя, главного бухгалтера и материально ответственного лица, скрепленные печатью;
- Справка об объеме производства товара, который передается в залог (если товар производится залогодателем).
- Документы, подтверждающие законные основания пользования Залогодателем помещения, в котором хранятся товары, переданные в залог (Договор аренды помещения, в котором хранятся переданные в залог товары / Договор хранения (если товар находится на ответственном хранении у третьих лиц).
- Справка от хранителя товара, о наличии товара на составе, если товар хранится не в залогодателя, (указать род, вид товара, количество, подтвердить, что товар на правах собственности принадлежит залогодателю, а также хранитель уведомлен о залоге товара и о праве требования товара в пользу Банка).
|
|
5.
|
При залоге транспортных средств дополнительно необходимы следующие документы:
- Необходимо убедиться, что предлагаемые в залог транспортные средства, не были приобретены бесплатно или на льготных условиях, согласно ПКМУ № 999 от 08.09.1997 г.
- Свидетельство о регистрации транспортного средства (технический паспорт);
- Справка залогодателя с указанием местонахождения (хранение) транспортного средства, адреса МРЭО в котором зарегистрировано транспортное средство
- Справка из ГАИ о том, что транспортное средство не значится в похищенных.
- В случае предоставления залогодателем права на управление транспортным средством другому лицу - необходимо предоставить доверенность на это лицо и / или временный регистрационный талон.
- Для залогодателей - физических лиц - нотариально удостоверенное письменное согласие второго из супругов на передачу транспортного средства в залог (если транспортное средство приобретено в зарегистрированном браке).
- Талон технического осмотра транспортного средства (копия).
|
|
6.
|
При залоге зерновых культур дополнительно необходимы следующие документы:
- Складские документы (квитанция со склада, простой / двойное складское свидетельство);
- Реестр зерна, принятого под складские документы.
|
|
7.
|
При залоге оборудования дополнительно необходимы следующие документы:
- Справка залогодателя с указанием наличия или отсутствия обременений и прав третьих лиц (аренда, лизинг, залог и т.п.) на предлагаемое в залог имущество, с индивидуальными признаками оборудования (наименование, заводские и инвентарные номера и т.п.).
- Если оборудование находится в аренде (лизинге) - договора аренды (лизинга).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
ПАО "Конверсбанк" при залоге имущественных прав
|
|
1.
|
Договоры, контракты и другие соглашения, имущественные права по которым передаются Залогодателем в залог Банку, со всеми изменениями, дополнениями, приложениями и спецификациями.
|
|
2.
|
Документы, подтверждающие степень выполнения сторонами своих обязательств по сделкам, перечисленным в предыдущем пункте, в том числе платежные документы, счета-фактуры, акты приема-передачи, акты взаиморасчетов и т.п.
|
|
3.
|
Выписка из Государственного реестра отягощений движимого имущества о том, что имущественные права, которые передаются в залог, не находящиеся в залоге по другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
4.
|
Письменное согласие контрагента на залог имущественных прав (если необходимость получения такого согласия следует из контракта).
|
|
5.
|
Справка о степени выполнения сторонами своих обязательств по состоянию на дату, максимально приближенную к дате документального оформления кредитной сделки, подписанное руководителем и главным бухгалтером, заверенная печатью (оригинал).
Баланс с расшифровкой статей, где учитывается дебиторская задолженность. |
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
ПАО "Конверсбанк" при залоге акций
|
|
1.
|
Свидетельство ГКЦБФР о регистрации эмиссий акций - нотариально заверенная копия
|
|
2.
|
Выписка из Реестра владельцев именных ценных бумаг об отсутствии обременений (для акций в документарной форме).
|
|
3.
|
Устав и учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями предприятия-емитетнта акций.
|
|
4.
|
Сертификат акций (для акций в документарной форме). Если акции не обездвиживаются, то желательно сертификат принять на хранение в Банк на срок действия договора залога.
|
|
5.
|
Выписка со счета владельца акций у хранителя о наличии акций на счете и отсутствии отягощений (для акций в бездокументарной форме и для обездвиженных акций).
|
|
6.
|
Распоряжение относительно залога акций.
|
*данный перечень является минимально необходимым для рассмотрения кредитной заявки.
Управление кредитования ПАО "Конверсбанк" оставляет за собой право предложить клиенту предоставить дополнительные документы для рассмотрения заявки и принятия решения о кредитовании в соответствии с утвержденной процедуры ПАО "Конверсбанк".
** распространяется только на Залогодателя - юридическое лицо.
Обязательное условие: открытие текущего счета.
Начисление процентов: ежедневно. Проценты начисляются на остаток задолженности.
Периодичность уплаты процентов и задолженности по кредиту: ежемесячно, до 05 числа (включительно), месяца, следующего за месяцем пользования средствами, начиная с месяца, следующего за месяцем получения кредита и одновременно с окончательным возвращением кредита.
Досрочный возврат: кредита: возможно, без ограничений.
Основные преимущества:
- Возможность досрочного возврата кредита;
- Индивидуальные условия предоставления кредита.
|
